Bonjour à tous,
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Ah l’été !Belle période pour ralentir, profiter des belles journées et des vacances. Belle période de l’année pour prendre du recul sur nos vies, nos objectifs, en soustrayant le quotidien parfois assez affolant. Le fait de mettre le travail sur pause nous permet de rêver à nos prochains objectifs, nos prochains projets. Peut-être avez-vous besoin de discuter avec votre conseiller pour évaluer le projet de la retraite ? Pour évaluer un plan d’investissement avec le plus d’avantages fiscaux ? |
Ou encore le projet d’achat d’une première propriété ?Il peut être difficile de s’y retrouver dans les produits d’investissements, destinés aux nouveaux acheteurs immobiliers. Nous pensons que le CELIAPP est un beau véhicule pour investir jusqu’à 40 000 $. Les cotisations versées dans une même année civile peuvent servir de crédits d’impôt. La totalité des investissements au CELIAPP (et tous les intérêts accumulés) pourront être retirés, sans impôts, à l’achat d’une propriété admissible*, sans avoir à rembourser les sommes (contrairement au programme RAP). Nous offrons le CELIAPP avec Épargne Placement Québec. |
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Il est également possible d’automatiser des prélèvements à votre compte bancaire pour investir mensuellement ou aux 2 semaines. Il nous faudra un minimum de 10 $ pour ouvrir votre CELIAPP pour ainsi établir des virements automatisés. Une belle façon d’investir régulièrement et éviter que des sommes sans intérêts dorment dans votre compte bancaire. |
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Vous n’êtes pas un premier acheteur de propriété, mais souhaitez quand même investir des sommes ? |
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Bon temps pour investir dans les fonds que nous aimons.
En novembre 2023, nous avons migré une portion des investissements chez Manuvie, dans l’équipe Fondamentale. Quels bons fonds qui rencontrent les rendements espérés.
Pour le profil plus conservateur, nous avons intégré le Fonds équilibrés fondamentale¹ : C’est un fonds de l’équipe fondamentale, qui est basée à Montréal, qui offre d’excellents rendements tout en protégeant l’actif lors de baisses de marché. Cette équipe utilise différents critères pour évaluer une entreprise, dont entre autres, l’analyse des flux de trésorerie. Cela permet de trouver d’excellentes compagnies, comme les rendements le prouvent :
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Rendement¹ année 2024
à ce jour
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1 an | 3 ans | 5 ans | création |
| 4,29 % | 12,52 % | 5,86 % | s/o | 8,48 % |
Rendement annuel % au 31-05-2024
| 2014 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
| s/o | s/o | s/o | s/o | s/o | s/o | s/o | 16,86 % | – 6,62 % | 11,90 % |
Aperçu du fonds [PDF] Source : Gestion de Placements Manuvie
Pour le profil plus tolérant, nous avons intégré le Fonds d’initiative climatique de Manuvie1 Analyse Kolortrak [PDF]
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Rendement¹ année 2024
à ce jour
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1 an | 3 ans | 5 ans | création |
| 11,67 % | 19,56 % | 9,30 % | s/o | 9,15 % |
Rendement annuel % au 31-05-2024
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
| s/o | s/o | s/o | s/o | s/o | s/o | s/o | s/o | – 14,74 % | 16,75 % |
Aperçu du fonds[PDF] Source : Gestion de Placements Manuvie
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Vous déménagez ?Merci de nous contacter afin de mettre à jour vos coordonnées, auprès des assureurs et des compagnies de placements. Nous prendrons en charge tous les changements d’adresse liés à vos placements et assurances de chez nous ! C’est si facile, écrivez-nous à info@assurezvotreavenir.com. Cela nous permettra de mettre à jour vos coordonnées dans notre banque de données et d’aviser les compagnies (assurance et placements) de votre changement d’adresse. |
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Veuillez prendre note que le bureau sera fermé :
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| Yves Lavigne, A.V.A. Planificateur financier Conseiller en sécurité financière Agent vendeur autorisé des produits d’Épargne Placements Québec Représentant de courtier en épargne collective Inscrit auprès de Mica Capital inc. T: 514 385-3369 |
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IMPORTANTS RENSEIGNEMENTS JURIDIQUES
PROSPECTUS SUR DEMANDE
1 Rendements des fonds mutuels sur Gestion de Placements Manuvie auxquels il faut soustraire les frais de gestion de fonds distincts, lorsque souscrits sous forme de fonds distincts. Les rendements passés ne sont pas garantis, la valeur liquidative des placements varie et les rendements passés peuvent ne pas se reproduire.
Veuillez noter que ces propos reflètent mon opinion et ne constituent en rien des recommandations d’investissement. La situation financière unique de chacun peut faire varier les choix appropriés.
Pour plus d’information, contactez-moi afin de vous faire parvenir la notice explicative et contrat ainsi que l’aperçu des fonds